Portfolio Tracker: Руководство пользователя
1. Что это за сервис
Portfolio Tracker помогает вести инвестиционный портфель по истории операций и получать:
- текущую стоимость портфеля,
- доходность и PnL,
- денежные потоки,
- дивиденды, купоны и налоги,
- блок облигаций (включая ОФЗ),
- рыночные виджеты MOEX/CBR.
Источник истины: история сделок, а не ручной ввод итоговых остатков.
2. Быстрый старт
- Зарегистрируйтесь по email.
- Подтвердите email.
- Войдите в аккаунт.
- Создайте портфель.
- Добавьте сделки вручную или импортируйте отчет брокера.
- Проверьте «Активы», «Сделки», «Аналитику», «Доходы».
3. Основные страницы
/product, /features, /use-cases
- что такое Investnote,
- какие функции уже доступны,
- как применять сервис в типовых инвестиционных сценариях.
/
- Топ компаний MOEX по капитализации,
- виджеты
USD/RUB,IMOEX, ключевая ставка, - панель ОФЗ,
- кнопка «Обновить котировки» (безопасна при повторных кликах).
Важно: панель ОФЗ загружается по требованию, чтобы ускорять первый экран.
/portfolio
- текущий баланс,
- график портфеля,
- активы и события,
- доходы и налоги,
- cash flow,
- fixed income (ОФЗ).
/asset/{ticker}
- карточка актива,
- график по диапазонам,
- ключевые метрики,
- для облигаций отображаются bond-атрибуты.
Для ОФЗ в карточках отображаются:
- сектор
Облигации, - логотип
/static/logos/ofz.png.
/project-docs
Встроенная пользовательская документация.
4. Работа с портфелем
Поддерживаются типы операций:
BUY,SELL,DIVIDEND,COUPON,FEE,DEPOSIT,WITHDRAWAL,BOND_REDEMPTION.
Правила:
- нельзя продать больше, чем есть в позиции,
- комиссии и налоги влияют на net-результат,
- изменения в истории операций пересчитывают метрики и график.
5. Импорт отчета брокера
Поддерживается импорт отчета Т-Инвестиций (XLSX).
- Откройте «Manage» в портфеле.
- Выберите импорт отчета.
- Загрузите файл.
- Проверьте результат импорта: количество событий, суммы, предупреждения.
Если импорт пустой:
- выбран не тот файл,
- формат отчета изменился,
- в файле нет операций за период.
6. Доходы и налоги
В разделе «Income & Taxes» можно:
- смотреть агрегаты gross/tax/net,
- смотреть события и помесячную динамику,
- добавлять дивиденды/купоны/погашения (если доступно).
7. Безопасность аккаунта
- вход доступен после подтверждения email,
- при серии неудачных логинов включается lockout,
- при смене пароля refresh-сессии инвалидируются.
8. Частые вопросы
Почему цифры отличаются от брокера?
- разная методика учета комиссий,
- разный момент фиксации цен,
- неполная история операций,
- различие в кэше/курсах на момент расчета.
Почему виджеты/рынок временно недоступны?
- upstream (MOEX/CBR) может быть недоступен,
- сервис может временно отдавать stale-cache,
- повторите позже.
Почему на мобильном меньше колонок?
На узких экранах показывается только критичная информация для быстрого чтения и действий.
9. Рекомендованный пользовательский smoke после импорта
- Сверить количество импортированных операций.
- Проверить остатки по ключевым активам.
- Проверить cash-блок.
- Проверить доходы/налоги.
- Проверить график и PnL по здравому смыслу.
10. Ограничения MVP
- основной фокус на MOEX,
- ограниченный набор брокерских форматов,
- часть корпоративных действий отображается как аналитические подсказки.